팔란티어 테크놀로지스: ‘AI의 메시’라 불리는 기업
일반화 가능한 인공지능 시스템의 등장이 올해 초에 명확해지면서, 팔란티어 테크놀로지스(PLTR 0.76%)의 CEO인 알렉스 카프(alex Karp)는 “나의 소프트웨어와 회사가 이 순간을 위해 만들어졌다”고 말했습니다.
그리고 이에 따라 4월에 팔란티어의 새로운 인공지능 플랫폼(AIP) 제품을 출시했습니다.
실제로 팔란티어는 인공지능과 데이터 과학을 그 기반으로 만들어진 기업입니다.
새로운 AIP 제품은 이미 산업 및 군사 파트너에게 개발한 머신 러닝 기술과 최신 대형 언어 모델을 결합하여 상용 및 정부 분야의 고객을 대상으로 합니다.
뉴욕증권거래소: PLTR
- 현재 가격: $16.43
- 시가총액: 348억 1천만 달러
- 1년 총 수익률: 13.88%
- 초과 수익률: 8.53%
- 변동성: 69.24%
- 샤프 비율: 0.12
- 베타: 0.79
- 주당 수익: $0.99
- 주당순이익: -$0.12
- 거래량(10일): 1,115,969,550.25
- 거래량(30일): 1,005,384,592.86
- 풋/콜 비율: 0.21
- 기업 가치: 370억 5천만 달러
- 매출: 19억 8천만 달러
- 직원당 수익: $793,880
- 이익 마진: -12.87%
- 자기자본 대비 부채: 1.35
- 성장률: -10.05%
- 인플레이션 요인: -9.25%
- 유동성 요인: -10.33%
- 상품 팩터: -1.5%
- 신용 지수: 2.76%
- 이자율 요인: -14.16%
월가의 반응과 잠재적 성장
AI 시장의 기하급수적 성장 가능성은 월가 분석가와 투자자들의 관심을 불러일으켰습니다.
팔란티어의 AI 분야에서의 진보는 큰 관심을 받고 있으며, 이로 인해 회사의 주가 성과가 반영되었습니다.
특히 월가 분석가인 댄 아이브스(Wedbush)는 팔란티어에 대해 ‘아웃퍼폼’ 평가와 주당 25달러의 가격 목표를 부여하여 최근 주가 급등 이후에도 약 40%의 프리미엄을 부여했습니다.
아이브스는 팔란티어를 축구 슈퍼스타 라이오넬 메시와 비교하여 “무적의 AI”라고 표현하며, 팔란티어가 다음 10년간 AI 혁명에서 주요 플레이어가 될 것으로 예상했습니다.
AI 시장의 성장 예상은 상당한 이유가 있습니다. 여러 산업 전문가들과 연구 보고서들은 다음 10년간 AI 시장 규모가 기하급수적으로 증가하여 2조 달러 이상의 기회를 차지할 것으로 예측하고 있습니다.
이러한 AI 분야에서의 초기 선도 역할과 AIP의 출시로 인해, 팔란티어는 이러한 성장에 기반하여 향후 성공을 이끌어낼 수 있는 좋은 위치에 있습니다.
아마존(Amazon): 지속적으로 승리할 AI 우승자
아마존은 글로벌 기술 거대 기업으로서 소개할 필요가 없습니다.
1994년 제프 베조스(Jeff Bezos)에 의해 온라인 서점으로 설립된 이 회사는 기술과 전자상거래 분야에서 가장 영향력 있는 참가자 중 하나로 진화해 왔습니다.
핵심 소매 사업 외에도, 아마존은 클라우드 컴퓨팅, 물류, 엔터테인먼트 및 AI와 같은 다양한 분야에서 큰 진전을 이루었습니다.
아마존의 AI와의 여정은 1990년대 중반으로 거슬러 올라갑니다. 회사의 초저매출 대상은 고객 경험을 향상시키기 위해 데이터를 활용하는 데 초점을 맞췄습니다.
여러 해 동안 아마존은 방대한 양의 고객 데이터를 축적하며, 이것이 회사의 AI 노력의 기초가 되었습니다.
회사는 지속적으로 AI 연구, 개발 및 인재 영입에 투자하여 혁신적인 AI 기반 제품과 서비스를 만들어냈습니다.
아마존의 AI 혁신
아마존의 가장 두드러진 성과 중 하나는 클라우드 컴퓨팅 서비스인 Amazon Web Services(AWS)입니다.
AWS는 다양한 AI 및 머신 러닝 도구를 제공하여 개발자와 기업이 자사 애플리케이션과 워크플로에 AI 기능을 통합하는 데 도움을 주고 있습니다.
2023년 뉴욕에서 열린 AWS 서밋에서 아마존은 최근의 generative AI 혁신을 이끄는 데 기여한 것은 지난 25년간 개발한 AI 및 머신 러닝 기술에 깊이 있는 노하우 덕분이라고 강조했습니다.
generative AI는 기존 데이터를 분석하는 것이 아니라 새로운 콘텐츠, 예를 들어 이미지, 텍스트 및 오디오를 생성하기 위해 모델을 훈련시키는 AI의 하위 분야입니다.
generative AI의 기능은 아마존을 다양한 분야에서 새로운 가능성을 제공합니다.
예를 들어, 아마존은 generative AI를 이용하여 제품 검색 결과를 개선하여 고객이 필요로 하는 제품을 더 쉽게 찾을 수 있도록 돕고 있습니다.
또한 아마존은 generative AI를 비즈니스 인텔리전스, 의료 솔루션 및 Alexa 기능으로의 활용 방안을 탐색하고 있습니다.
장기적인 성장 가능성
아마존의 깊은 AI 전문성과 방대한 데이터 자원 그리고 시장 파급력은 회사를 AI 혁명에서 주요 플레이어로 위치시킵니다.
generative AI 및 기타 AI 응용 프로그램이 계속해서 진보함에 따라, 아마존의 기업 세계 및 소비자들과의 관계는 더욱 견고하게 확립될 것으로 예상됩니다.
회사의 지속적인 혁신과 고객 중심적인 접근 방식은 지금까지의 성공의 핵심이었으며, 아마존이 AI를 활용하여 성장을 추구하고 주주에게 가치를 전달하는 데에는 의심의 여지가 없습니다.
Amazon.com Inc(티커: AMZN).
- 현재 가격: $3,355.73
- 시가총액: $1.69조
- 1년 총 수익률: 4.42%
- 초과 수익률: -0.92%
- 변동성: 24.67%
- 샤프 비율: 0.18
- 베타: 1.10
- 주당순이익: $52.562
- 주당 수익: $1,166.89
- 거래량(10일): 2,918,847.4
- 거래량(30일): 3,347,904.57
- 풋/콜 비율: 0.74
- 기업 가치: $1.76조
- 수익: 4,432억 9천만 달러
- 직원당 수익: $1,362,235.29
- 이익률: 6.27%
- 부채비율: 0.42
- 성장률: -0.14%
- 인플레이션율: -0.14%
- 유동성 요인: -0.02%
- 상품 요인: -0.02%
- 신용점수: 2.76%
- 금리 요인: -0.14%
레모네이드(Lemonade)
AI를 활용하여 보험 산업을 혁신
레모네이드는 팔란티어와 아마존에 비해 상대적으로 어린 회사입니다.
2015년에 설립된 레모네이드는 기존 보험 모델을 뒤엎는 AI 및 머신 러닝을 사업 운영에 통합함으로써 보험 업계에 큰 영향을 미쳤습니다.
기존 보험 회사는 주로 인간 에이전트와 복잡한 과정을 사용하여 보험 가입, 보험 가입 기준 및 보험 청구를 처리합니다. 그러나 레모네이드는 다른 접근 방식을 취하였습니다.
회사는 AI를 활용하여 이러한 과정을 간소화하고 더 효율적이고 사용자 친화적인 보험 경험을 제공합니다.
레모네이드의 AI 강점
레모네이드의 가장 큰 차별화 요소 중 하나는 단순히 중개인이 아닌 라이센스 보유 보험 기업이라는 점입니다.
이 차이점은 레모네이드가 보험 가입 기준을 더 빠르고 정확하게 제시할 수 있도록 해주며, 회사가 많은 전통적 보험 회사보다 더 적은 비용으로 운영할 수 있도록 도와줍니다.
AI는 레모네이드의 비즈니스 모델의 핵심입니다. 회사의 AI 기반 챗봇인 AI Maya와 AI Jim은 고객과의 상호작용에 사용됩니다.
AI Maya는 고객에게 관련성 있는 질문을 하고 90초 이내에 보험 가입서를 작성하여 고객들의 가입을 단순화합니다. AI Jim은 고급 머신 러닝, 자연어 처리 및 사기 탐지 알고리즘을 사용하여 많은 보험 청구를 최대 3초 내에 처리하고 지급합니다.
그러나 레모네이드의 AI 능력은 고객 상호작용에만 국한되지 않습니다.
회사는 효율성과 의사 결정을 향상시키기 위해 사업 운영의 다양한 측면에서 AI를 활용합니다. 예를 들어, “Cooper”라는 AI 인스턴스는 서버를 모니터링하고 가상 환경을 생성하며 소프트웨어 빌드를 생산으로 이행함으로써 매년 약 10,000시간의 개발 시간을 절약합니다.
또 다른 AI 인스턴스 “CX.ai”는 일정 항목 예약, 배우자 추가, 주소 이전 등 고객 요청의 약 1/3을 처리합니다.
레모네이드는 또한 모든 고객에 대해 수명 가치(LTV) 예측과 모든 마케팅 캠페인을 계획하기 위해 머신 러닝을 사용하며, 마케팅 지출의 약 86%를 관리합니다.
또한 회사는 Watchtower 프로그램을 통해 산불과 날씨 분석에도 AI를 활용하여 영향을 받는 지역을 자동으로 파악하고 마케팅을 중단하며 시작일을 연기합니다.
더욱이, 레모네이드의 사업은 지속적으로 확장하며 영업 레버리지를 창출합니다.
경영진은 현재 자금 수준이 지속적인 수익을 확보하는 데 충분하다고 주주들에게 말하며, 추가 자금 조달이 필요하지 않다고 설명하고 있습니다.
레모네이드와 보험 산업의 미래
보험 산업은 변화 속도가 느리고 혁신에 대한 저항이 강한 산업으로 잘 알려져 있습니다.
그러나 레모네이드의 혁신적인 접근과 초기 성공은 AI가 이 산업을 혁신할 수 있는 잠재력을 보여주고 있습니다. 회사가 계속해서 혁신하고 규모를 확장하는 동안, 레모네이드가 기존 보험 업계 거인들과 견줄만한 크기와 영향력을 가질 수 있는 이유가 없습니다.
레모네이드의 신중한 재정 관리와 효율적인 운영은 미래의 지속적인 수익성을 지탱할 만한 회사의 위치를 더욱 확고히 해주었습니다. 경영진은 현재의 자금으로 지속적인 수익성까지 지원할 수 있다고 투자자들에게 밝혔으며, 주주 가치를 희석시키는 추가 자금 조달이 필요하지 않습니다.
결론적으로, 레모네이드는 AI를 활용하여 보험 업계를 혁신하고 빠르게 성장하고 있는 회사로서 장기적인 투자 기회를 제공합니다.
Lemonade Inc(티커: LMND)
- 현재 가격: $22.46
- 시가총액: 16억 2천만 달러
- 1년 총 수익률: 13.94%
- 초과 수익률: 8.59%
- 변동성: 80.27%
- 샤프 비율: 0.11
- 베타: 0.92
- 주당순이익: -$4.32
- 주당 수익: $4.43
- 거래량(10일): 31,956,941.48
- 거래량(30일): 39,095,897.4
- 풋/콜 비율: 0.79
- 기업 가치: $15.7억
- 수익: 3억 760만 달러
- 직원당 수익: $934,954.41
- 이익률: -93.89%
- 부채비율: 1.99
- 성장률: -9.05%
- 인플레이션율: -6.96%
- 유동성 요인: -2.28%
- 상품 요인: -5.67%
- 신용점수: 3.24%
- 금리 요인: -10.18%
결론
기업 세계에 미치는 AI의 영향력은 점점 더 뚜렷해지고 있으며, AI 주식에 투자하는 것은 성장 기회를 찾는 투자자들에게 현명한 선택일 수 있습니다.
팔란티어 테크놀로지스, 아마존 및 레모네이드는 AI를 적극적으로 받아들여 핵심 운영에 통합한 세 가지 기업입니다.
이러한 주식들은 향후 AI 시장의 성장 가능성을 보여주며 성공적인 투자에 기반이 될 수 있습니다.
그러나 개별 주식에 투자하는 것은 위험을 수반하며 과거 성과가 미래 성과를 보장하지 않습니다.
투자자들은 철저한 연구를 수행하고 리스크 허용도를 고려하며, 투자 결정 전에 재무 전문가와 상담하는 것이 중요합니다.
그럼에도 불구하고, AI의 잠재적 보상에 관심이 있는 투자자들에게 이 세 가지 주식은 흥미로운 투자 포트폴리오에 흥미로운 추가가 될 수 있습니다.
